非法“吸金”超5亿元 浙江乐清一女子“金融梦”灭投案自首

时间:2019年11月01日 16:44:40 Ope


  图为小珍接受审讯。乐清公安供图
  中新网温州11月1日电(见习记者 周悦磊 通讯员 卢丛 程遥)记者1日获悉,一起涉嫌集资诈骗罪和抽逃注册资金案日前在浙江乐清市人民法院公开开庭审理。

  站在被告席上的是一名女子,面容憔悴不已。人们很难想到,她曾是众人眼中意气风发的“女强人”,做事干练为人热情,还涉足多个产业,极为风光。

  近年来,她私下吸收社会大量资金,“拆东墙补西墙”,吸收的资金一度超5亿元(人民币,下同),资金缺口超1亿元,一直到资金链断裂才主动自首。

  吸收资金办“小银行”
  在外人眼里,小珍(化名)是个典型的“女强人”,做事干练,人又踏实,平日待人热情,社交关系广,在当地小有名气。评价起小珍本人,友人们都说,这是一个兼具高情商和高财商的“女强人”。

  小珍的家境也很不错,家族经营着一家知名服装企业,她本人在杭州和乐清经营多家培训机构,收入颇丰,子女也很有出息。

  然而,这个幸福又成功的家庭,都在小珍人生的一次抉择中,发生了改变。

  2014年初,小珍一直很想涉足金融行业,可多次申请却无法获得金融执照。无奈之下,小珍和他人合伙出资3000万元成立了乐清市某典当公司,准备以此为基础发展金融领域业务。

  可在经营期间,典当行生意惨淡,很难达到盈利目的。小珍就做起了另类的“资金生意”,以制造生意红火的假象。

  小珍利用典当公司老板的身份,以资金周转、投资等为由,以每月近4.5%的高利息,向其亲友和社会人员侯某等人借款以吸收社会资金。每收入一笔社会资金,小珍还专门发放印制的“储蓄存单”作为凭证,典当公司摇身一变,成为一家“小型银行”。

  由于利息过高,一时间,很多人都通过各种渠道把自己的钱放心地“存到”小珍的典当公司里,有人甚至从别处借钱过来存到小珍处以赚取利息差。根据报案统计,借款人数已超过70人,其中一人的借款就达到3000万元。

  拉亲人“下水”借款
  借了那么多钱,又是这么高的利息,按理说,小珍应当找到一门高盈利的生意,以维持运转。

  可谁都没想到,小珍在4年多时间里一直是在“拆东墙补西墙”,用借过来的本金去偿还高额的利息和本金,在亲戚和好友处借不到钱后,小珍就从社会高利贷人员中借得巨款,以填补相应亏空,她甚至还幻想经济好转继续实现她的“金融平台梦”。

  2016年下半年,小珍凭自己的信用,已经很难借到款项。此时,巨大资金亏空已压得她喘不过气,这个“要强”的女人,竟将自己的小叔子小强拉下水,让他帮自己借款。

  小强由于经不住小珍高额利息差的诱惑,不但把自己和家人的钱借给小珍赚利息,还一次次地向身边人借款。在2016年到2018年的两年多时间里,他非法吸收公众存款超5000万元。小强不但搭上了自己和家人所有的资产,还让自己遭受牢狱之灾。

  截至2018年7月,小珍吸收的资金超5亿元,资金缺口超1亿元,所谓的“生意”已无法再维持下去。随后,乐清市公安局金融犯罪侦查大队对此立案侦查,小珍也到公安局投案自首。

  此时,她的典当公司账户上余额仅剩下不到1000元。

  跑遍全国追赃打印的账单有一米多高
  “无论从受害人员数量还是非法吸存的金额来说,都是乐清近10年来最大的个人非法集资案件。”主办民警说,为了让这个案件办理过程更加公正,更快为受害人挽回损失,乐清警方首次评聘了第三方对小珍等人的资金往来进行审计。

  “这个案件涉及资金大,涉案人数众多,为查清本案,这一年多来,我们真的是跑遍了全国,最南的去了三亚,最北的到了山东,西面去到重庆等十多个城市。单单是杭州,我们前后就去了六次,一个地区一个地区查过来,就为了调查确定她的资产情况。”民警说道。

  为了把涉案资金调查清楚,乐清警方调取了案件相关的300余个账户,对其中80余万条的资金交易明细,逐一进行核对分析,这些账单打印出来就有1米多高。

  “我们对这80余万条的资金往来排查有可能涉及资产的有关线索,并一追到底,工作量巨大。”案件明朗后,主办民警又跑遍全国进行追赃,其中单查封冻结小珍的保险账户就跑遍了温州26家的保险公司。

  据主办民警介绍,案件中众多受害人之所以愿意把钱借给小珍,一方面是因为贪图近高利息,另一方面是认为小珍是典当公司老板,资金有保障。殊不知,典当公司不具备吸收公众存款的资格,更无法保证资金的安全。

  目前,该案经过乐清市法院开庭审理后,还在进一步调查审理过程中。(完)
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